Privatkunden

In unserer auf Freiheit und Selbstbestimmung basierenden Gesellschaft ist grundsätzlich jeder Frau und jedem Mann das Recht zugestanden, seine wirtschaftlichen Angelegenheiten selbst zu regeln. Freiheit und Verantwortung bedingen sich dabei gegenseitig und sollten – im besten Fall- sorgfältig austariert sein. Vor diesem Hintergrund verstehen wir unsere Beratertätigkeit.

Gesundheitsvorsorge

Gesundheit ist das wichtigste Gut von allen. Manchmal verliert man diese „Binsenweisheit“ bei all dem Tempo und den damit verbundenen Aufgeregtheiten des modernen Lebens fast aus dem Blick. Deshalb ist es uns ein besonderes Anliegen, Sie bei der Entwicklung des für Sie passenden Versicherungsschutzes zu begleiten. Dabei ist es gar nicht von entscheidender Bedeutung ob man gesetzlich oder privat oder auch gesetzlich mit privaten Zusatzversicherungen versichert ist. All diese Varianten können im Einzelfall ihre Berechtigung haben.

Uns geht es vor allen Dingen darum, Ihnen die systemischen Unterschiede von GKV- und PKV verständlich zu machen, sodass Sie im Anschluss die richtige Entscheidung für sich treffen können. Dabei nehmen wir neben Beiträgen und Leistungen in der Erwerbsphase- auch die erwartbaren Beiträge und Leistungen in der Ruhestandsphase in den Blick. Häufig gelangen unsere Kundinnen und Kunden so zu neuen, ihnen bis dato unbekannten Einsichten, die Ihnen helfen die richtige Entscheidung für sich zu treffen.

Im Rahmen einer individuellen Gesundheitsvorsorge unterstützen wir Sie konkret bei der Auswahl folgender Absicherungsmöglichkeiten:

Absicherung der Arbeitskraft

Mit Ihrem Beruf und dem daraus resultierenden Einkommen werden Sie voraussichtlich ein in wirtschaftlicher Hinsicht schönes Leben führen können. Aber was passiert, wenn Sie Ihren Beruf aufgrund einer ernsthaften Erkrankung oder eines Unfalls nicht mehr ausüben können? Wer kommt dann für Sie auf? Die gesetzliche Sozialversicherung sieht insoweit unter Umständen gar keine oder nur sehr überschaubare Leistungen vor,  die sich in einem temporären Krankentagegeld oder einer kleinen Erwerbsminderungsrente erschöpfen. Es ist von daher sinnvoll und notwendig eine Berufsunfähigkeits- oder eine Grundfähigkeiten-Versicherung  abzuschließen, um dieses existenzielle Risiko adäquat abzusichern.

Bei der Wahl des richtigen Angebots sollte einiges bedacht werden, wie etwa das Versicherungsbedingungswerk des Versicherers oder dessen Anerkennungs- und Leistungsquoten.

Bei all diesen Fragen stehen wir Ihnen mit unserer Expertise zur Seite und unterstützen Sie konkret bei der Auswahl folgender Absicherungsmöglichkeiten:

Vermögensaufbau und Altersvorsorge

Seit der Einführung des Alterseinkünftegesetzes im Jahr 2005 hat sich die Welt der Altersvorsorge komplett verändert. War es früher so, dass im Wesentlichen aus dem Nettoeinkommen gespart wurde und später dann auch Nettoablaufleistungen ausgezahlt wurden, ist es seitdem zu einem fulminanten Wechsel gekommen. Denn der Gesetzgeber des Jahres 2005 hat sich ein ausgeklügeltes 3-Schichten-Modell einfallen lassen, das private Vorsorge in der Ansparphase auf unterschiedliche Arten fördert und die späteren Ablaufleistungen oder Renten auf unterschiedliche Art besteuert. Gegenstand unserer Beratung ist somit, welche Schicht die für Sie passende ist und welche Art von Vorsorge Sie bevorzugen (mit und ohne Garantien, mit ETFs und/oder Fonds oder im Rahmen von Managementkonzepten usw.).

Und schließlich ist ein immer stärker aufkommendes Thema im Rahmen unserer Anlageberatungen eine sinnvolle Übertragung von Geldwerten auf die nächste Generation.

Beim Vermögensaufbau stehen wir Ihnen mit unserer Expertise zur Seite und unterstützen Sie konkret bei der Auswahl von Investitionsmöglichkeiten aus unserem umfangreichen Portfolio: